运用“三适当”原则,理性购买金融产品

2024年5月15日 15:35来源:网络点击量:6465次编辑:

典型案例:

全职妈妈王女士想为刚出生的孩子投保一份带有疾病保障的保险,市面上保险公司主体及保险产品繁多,王女士缺乏专业的保险知识,便直接致电某保险公司想通过客服咨询保险产品的相关事宜。该保险公司随即安排了一位资深的保险销售人员联系王女士,在听取了王女士的实际需求后,建议其为孩子投保一份终身重疾保险,附加豁免、住院医疗等条款,同时推荐了两全保险供王女士选择,同时提示王女士购买产品要与自身的风险承受能力相匹配。王女士在了解了保险保障范围及具体条款后,确认了家庭的经济情况,认为当前家庭收入还不足以支撑两全保险的保费,决定先购买重疾保险,后与保险销售人员确定了保费、保额及投保期限,为孩子投保了重疾保险。

案例分析:

所谓“三适当”原则,就是把合适的产品或服务通过合适的渠道提供给合适的消费者,简单地说,就是要确保产品或服务与消费者的风险承受能力相匹配,引导消费者合理、理性投资。

该案例中,保险公司践行了“三适当”原则,王女士通过正规渠道想要购买的保险产品,保险销售人员根据客户的需求提供了合适的产品和服务,引导客户理性购买。王女士在评估了自身的经济能力后为孩子购买了合适的保险产品。

中国人寿提醒您:

消费者在购买保险产品时要根据自身实际需求选购适当的保险。一般情况下可优先考虑意外险、健康险,再选择教育险、养老险、分红险等其他险种,科学有效地循序转嫁风险。

本文转载 仅出于传播更多信息的目的 如有侵犯您的权益 请联系我们。

理财相关咨询
加入理财俱乐部
获得6大免费服务
  • 姓名
  • 电话
  • QQ
  • 或拨打 0519-69901957

 

微信号:czxinwen
工作日 8:30-17:30在线

  
查看